【赛迪网讯】2008年7月8日，Unisys 公司（NYSE: UIS）日前宣布其新加坡子公司和NICE系统公司（NASDAQ:NICE）旗下的Actimize将为新加坡星展银行（DBS）实施先进的金融犯罪监控系统。该系统监控交易，分析银行各产品管道的潜在可疑模式。星展银行是新加坡的最大金融机构，也是亚洲最大的金融服务集团之一。
星展银行是亚洲第一家基于端到端方式、跨国界和覆盖全行所有分行机构而安装这一系统的银行。相较于传统银行只能在单个产品管道上运行，且通常不能进行更具智慧的金融犯罪情报分享，相比之下，星展银行新系统的风险监控能力大大提高。
Unisys将为星展银行的整个亚太区业务部署 Actimize 反欺诈和反洗钱解决方案。这一全企业级风险管理平台和监控系统将进一步增强星展银行监测潜在欺诈、不法行为、洗钱和恐怖主义融资活动的能力。该解决方案使用先进的分析方法，通过发掘可疑交易的模式，识别、管理和降低潜在风险。系统一旦侦测到可疑行为就会向监控人员自动发送警报。
星展集团董事总经理兼法规遵从和安全首长Peter Hazlewood表示：“Unisys和Actimize实施的这一先进系统将通过预防和快速监测欺诈威胁，帮助星展银行提高对客户的欺诈防护能力。此外，它还将协助我们遵守地区性和全球的反洗钱规定，打击恐怖主义融资活动。”
该解决方案直接由先进的分析方法和业务规则驱动，这样计算机操作能力就可以动态分配，以最少的人为干预，支持战略性业务需求。这种分析模式适用于不断变化的安全威胁。
该解决方案可以按不同因素进行调节，如限度数额，可疑实体名单、欺诈模式及星展银行分行所在国家的独有规范。例如，当看到从国外的某个可疑互联网位置向一个地址可疑的收款人账户进行超过限度数额的在线账单支付时，其中一个模型可以阻止交易或生成警报。其它模式将监测和拦截已知恐怖分子组织账户的来往汇款。
Unisys副总裁兼全球金融服务部执行合伙人邱成官（Reuben Khoo）表示：“Unisys正在利用Actimize技术，帮助星展银行获得可视性，对整个企业金融犯罪风险管理，而不像大多数传统银行监控系统，只监测某个孤立系统中的潜在风险。这一整体方案使星展银行能够通过提高运营效率和更加智慧的风险监控，取得实现安全业务运营的优势。”
星展银行除了将部署的反洗钱和欺诈模型外，该解决方案还可以扩大服务范围，以协助星展银行遵从证券交易法规。
该解决方案的虚拟数据数据库充分利用星展银行现有基础架构，包括其业务数据库和核心银行业务系统，这将大大减少实施成本和时间。
Actimize 首席执行官David Sosna表示：“结合Unisys在金融服务和安全解决方案领域的专业技能与Actimize的突破性企业风险管理平台，为像星展等的大型银行提供了一个打击日益精进的犯罪分子的强大武器。”
